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金融商品取引業者とは？
英語：Financial Instruments Business Operator
別名：証券会社（法令上の区分）
意味
金融商品取引法に基づく登録を受け、証券の売買の取次ぎや投資運用、投資助言などを業として行う、証券会社などの事業者のことです。
くわしい解説
金融商品取引業者は、金融商品取引法に基づく登録を受けて、有価証券の売買やその媒介・取次ぎ、募集の取扱い、投資運用、投資助言などを業として行う事業者です。一般に証券会社と呼ばれる会社の多くがこれにあたります。業務の内容に応じて、第一種金融商品取引業、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業といった区分があるとされます。
金融商品の取引は、投資家に損失が生じうる性質があるため、事業者には、登録制のもとで、財産的な基盤や人的な体制を備えることが求められます。さらに、顧客の資産の分別管理、広告の規制、適合性の原則に基づく勧誘など、さまざまな行為規制が課されます。監督は、金融庁などが行い、取引の公正さを監視する機関が、検査や調査を担います。
投資を始めるときに業者を選ぶ際には、登録を受けた業者かどうかを確認します。無登録の業者による勧誘は、トラブルや詐欺の温床になりやすいとされ、金融庁は無登録業者の情報を公表しています。ただし、登録されていることは、投資の成果や安全性を保証するものではありません。
例・ヒント
例：投資経験のない人が、ネット証券で口座を開く前に、その会社が金融商品取引業者として登録を受けているかを、金融庁の登録業者の一覧で調べる場面です。無登録の業者には、特に注意が必要です。
よくある誤解・注意点
登録業者であっても、投資の元本が保証されるわけではありません。また、銀行や保険会社が証券を販売する場合は、別の登録や規制の枠組みも関わります。登録の有無は、金融庁の一覧で確認できます。
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※ 解説はAIが作成しています。誤りや古い内容を含む可能性があります。正確な内容は公的機関・原文でご確認ください。投資などの判断は、ご自身の責任で行ってください。