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犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯罪収益移転防止法）とは？
英語：Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds
別名：犯収法, 犯罪収益移転防止法
意味
金融機関などに取引時の本人確認や疑わしい取引の届出を義務づけ、犯罪で得た収益の資金洗浄を防ぐための法律で、犯収法とも略されます。
くわしい解説
この法律は、犯罪で得られた収益が移転して隠されるのを防ぐために、銀行や証券会社、保険会社などの特定の事業者に、いくつかの義務を課しています。主なものは、口座開設などの際の取引時の確認、確認記録や取引記録の保存、そして疑わしい取引を行政庁に届け出ることです。対象となる事業者の範囲は、時代に応じて見直されてきたとされます。
日本は、国際基準を定めるFATFの勧告を踏まえて、国内の制度を整えてきました。犯罪収益移転防止法は、その中心になる法律のひとつで、略して犯収法と呼ばれます。法改正により、オンラインでの本人確認方法の整備や、事業者の範囲の拡大なども行われてきました。実務では、金融機関の窓口やアプリで求められる本人確認の根拠になっています。
口座開設や取引の際に、本人確認書類の提出や、取引の目的を聞かれるのは、この法律などに基づく手続であることが多いです。新しい決済サービスや暗号資産の事業者が対象に加わったという報道では、どの事業者がどの義務を負うのかを読み取ってください。
例・ヒント
例：新しく銀行口座を開設する際に、運転免許証などで氏名や住所を確認され、取引の目的や職業をたずねられるのは、この法律に基づく取引時の確認にあたる手続です。運転免許証のほか、公的な書類が使われます。
よくある誤解・注意点
本人確認は、利用者を疑うための手続ではありません。確認に応じないと取引ができない場合もあります。法の対象や手続は改正されるため、最新の内容は所管官庁の案内で確認してください。
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※ 解説はAIが作成しています。誤りや古い内容を含む可能性があります。正確な内容は公的機関・原文でご確認ください。投資などの判断は、ご自身の責任で行ってください。