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投資信託とは？
英語：Investment trust (mutual fund)
別名：ファンド
意味
多くの投資家から集めた資金を運用の専門家がまとめて株式や債券などに投資し、成果を出資額に応じて分配する金融商品。少額から買え、複数の銘柄に分散できる。
くわしい解説
投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとまとめにし、運用の専門家が株式や債券などに投資して、その成果を出資額に応じて投資家に分配する金融商品です。少額から購入でき、一つの商品を持つだけで多くの銘柄に分散して投資できるのが特徴です。ファンドとも呼ばれます。
運用の方針は商品ごとに異なり、株価指数に連動を目指す「インデックス型」、運用者が銘柄を選ぶ「アクティブ型」などがあります。保有中には、運用管理費用(信託報酬)が日々、資産から差し引かれ、購入時に販売手数料、売却時に信託財産留保額がかかる商品もあります。こうしたコストは長期の成果に影響します。
商品を見るときは、基準価額、純資産総額、運用実績、コスト、運用方針を確認します。過去の成績は将来を保証しません。組み入れている資産の内訳や、為替ヘッジの有無によっても、値動きは変わります。分配金が出ても、それが運用の利益そのものとは限らない点にも注意します。
例・ヒント
例：毎月1万円ずつ、世界の株式に分散して投資する投資信託を積み立てる。信託報酬が年0.2％の商品と年1.5％の商品では、長く持つほど手元に残る成果の差が広がる。
よくある誤解・注意点
投資信託は元本が保証されておらず、預金保険制度の対象にもなりません。また、分配金が多い商品が、必ずしも成績の良い商品とは限らず、分配金の一部は元本の払い戻しにあたる場合もあります。
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